多家银行调整网银转账、网上支付交易限额

多家银行调整网银转账、网上支付交易限额

随着打击电信诈骗行动的持续展开,银行机构对个人账户的管理力度正在不断加大。 近期,农业银行、光大银行等多家银行纷纷发布公告,将对部分客户个人网银及掌银转账限额或网上支付交易限额进行调整。 多家银行出手 农业银行官网4月2日发布公告表示,近期电信网络诈骗频发,为保障客户账户和资金安全,落实监管规定,将陆续对部分用户个人网银及掌银转账限额进行调整。 如用户需要提升线上转账限额,要携带有效身份证件和银行卡,前往网点办理。因当地监管要求,部分地区可能需要提供其他辅助证明材料。 光大银行公告称,自2022年5月12日起,将通过光大银行支付平台完成的网上支付交易默认单笔限额及单日限额本次统一调整为10000元人民币。 剑指防范电信诈骗风险 上述银行表示,针对相关账户的限额工作主要是为了落实相关要求,防范电信网络诈骗风险,保障客户账户资金安全。 当前,我国电信网络诈骗形势依然严峻,“赌博杀猪盘”“刷单贷款”等诈骗行为频繁发生。电信网络诈骗案中,犯罪分子通过“手机银行”、“网上银行”等方式,借助大量过渡账户,构造复杂的交易网络,最终寻找特定的金融业务或采取特定的交易模式将资金转移至目标账户或实现跨境转移。同时部分银行因转账限额过度宽松,额度偏高,致使被电信网络诈骗犯罪分子利用,涉及大量电信网络诈骗案件发生,给社会公众造成极大的经济损失。 此外, 不少用户以银行未做好安全保密、限额等措施为由,起诉要求银行赔偿的案 件也并不少见。 通过对部分群体账户转账、支付进行限额设定,有利于减少银行卡被盗刷的损失,降低银行卡使用风险。 业内人士认为,对于用户来说,用户在交易中应尽到谨慎注意义务,对密码等信息尤应注意保密,不要轻信电信诈骗不法分子的骗术,确保资金安全。 对于银行来说,银行应该充分履行信息披露义务,使客户充分认识电子支付交易品种可能存在的全部风险,特别是为老年客户办理业务时应更严格遵守工作流程和业务操作规范,因人而异做好相关限额管理,对用户进行明确指引并充分提示,尊重用户的选择权,对于用户未申请办理的业务,银行应杜绝捆绑办理其他业务。 ...
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多家银行下调线上业务相关交易限额 农行或限1万元

多家银行下调线上业务相关交易限额 农行或限1万元

日前,农业银行、浦发银行、光大银行等多家银行纷纷发布公告,下调了部分或所有客户的线上业务相关的交易限额,包括线上转账限额、网上支付限额、非柜面交易限额(含线上转账和网上支付等)。 其中,农业银行公告表示,由于近期电信网络诈骗频发,为保障客户账户和资金安全,落实监管规定,该行会陆续对部分客户个人网银及掌银转账限额进行调整。 线上转账已经成为目前最重要的支付方式之一,调降交易限额无疑会为某些大额交易带来不便。农行此次调整的“部分客户”是谁,调降幅度又是多少? 银柿财经记者就此咨询了农业银行客服,对方告诉记者,不同省份的调整有所不同,以“浙江省”为例,存量个人客户电子银行转账限额调整的客户对象为“个人网上银行和掌上银行12个月以上不动户”,调整后个人网银和掌上银行对外转账额度均为单笔1万元人民币,日累计1万元人民币。 除农行外,浦发银行的福州分行、长沙分行、成都分行3家分行也都发布了调整个人银行结算账户非柜面业务限额的公告,为保障客户的资金安全,该行将根据账户使用情况,适当调整个人银行结算账户非柜面业务限额。 “非柜面一般为转账、支付、消费、缴费等。”一位浦发银行的客服告诉记者,本次调整对象分为两类,分别是相应分行全辖网点半年以内长期无交易记录客户;或有交易且余额低于100元的V0等级客户及余额低于1000元的V1等级客户。 另外,光大银行信用卡中心也发布了公告,表示网上支付交易默认单笔限额及单日限额本次统一调整为1万元人民币。 此次的调整对象大部分都是长期不交易或交易额极小的账户。在日常生活中,有很多人同时办理了多张银行卡,其中有些卡片因为利用率低成为“睡眠卡”。 根据央行披露的2021年四季度支付体系运行总体情况,截至2021年四季度末,我国人均持有银行卡数量为6.55张。 根据中国银联此前发布的《2021移动支付安全大调查研究报告》,“睡眠卡”潜藏账户风险。存在多张“睡眠卡”的受访者遭受资金损失的概率更大,受访群体有超过3%的持卡人曾出借银行卡牟利,00后、小微企业主、自主创业者群体比例偏高。同时,拥有10张以上银行卡且发生损失的受访群体,人均损失金额超过3000元,高出受损人群平均损失金额的50%。 “线上业务限额过大,对于少数大额转账、支付及交易能带来便利,但万一客户遭遇‘钓鱼网站’,可能面临大额资金财产损失风险。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,下调限额能有效降低潜在风险,更好保护广大客户财产安全,保障客户账户和资金安全,防范钓鱼网站与电信诈骗。 此前,2020年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击电话卡、银行卡违法犯罪。银行业的“清卡行动”也一直在进行当中。 对个人来说,中国银联风控专家建议,管理好个人账户及二维码,做好睡眠银行卡及账户管理,切勿出借、出租银行卡及收款码,避免因个人账户被用于转移非法资金而受到关停账户惩戒和刑事处罚。 ...
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